Uue aasta alguses on paljud juba alustanud tööd selle nimel, et täita oma uue aasta lubadusi – olgu selleks siis sagedamini jõusaalis käimine või rahaliselt targem olla. Finantsplaani koostamisel ei suuda paljud minu kogemuse kohaselt esimese olulise sammuna kindlaks määrata oma väärtusi ja eesmärke, vaid keskenduvad kohesele tegevusplaanile. Kuigi see on oluline, on oma tegevuskava põhjendamine sama oluline.
mitu milliliitrit on tassis kohvi
Siin on viis küsimust, mis aitavad teil määratleda, mida te kõige rohkem hindate ja kuidas need väärtused võivad olla seotud teie laiema finantsplaaniga.
5 küsimust, mis aitavad teil määratleda oma rahalise edu aluse
Millised on teie põhiväärtused ja millised eesmärgid neist tulenevad? Kutsun teid üles kiiresti kirja panema esimesed viis asja, mis meelde tulevad, seejärel panna nimekiri käest ja nädala pärast üle vaadata. Võite avastada, et see peegeldab täpselt teie põhiväärtusi või mõistate, et autentse loendini jõudmiseks vajab see veidi muutmist. Pärast loendi lõpetamist uurige, millised konkreetsed finantseesmärgid võivad teie väärtustega ühtida. Näiteks kui põhiväärtus on tagada, et teie pere oleks pärast teie surma tagatud, võib potentsiaalne eesmärk olla elukindlustuspoliisi uuendamine või kehtestamine.
Millega sulle praegu meeldib ja tahaksid pensionipõlves jätkata? Täpsustage, mis teile rõõmu pakub. Võib-olla on see iga-aastane perereis või igakuised väljasõidud pallimängu või teatrisse. Kui kavatsete pensionile jäämist jätkata, on oluline säästmise alustamisel seda arvesse võtta. Samuti võib olla kasulik ette kujutada, milline on teie elustiil pensionile jäädes – kas see on lopsakam või sarnane sellele, kuidas te praegu elate?
Kus sa oled viie või paari aasta pärast? See on hea küsimus igas vanuses. Vallaliste jaoks võib viis aastat tähendada abiellumist ja/või kodu ostmist. Noorte vanemate jaoks võib see olla töökohavahetus või pere suurendamine. Tühjade pesitsejate jaoks võivad areneda hoopis teised eesmärgid. Kuigi viis aastat võib tunduda veel kaua aega, võib see teile kiiresti peale tulla. Sellepärast on oluline alustada ettevalmistusi kohe, et oleksite valmis kõigiks suuremateks elusündmusteks.
Milline on teie jõukuse määratlus ja kuidas näete oma rikkuse suurendamist? Kaaluge hoolikalt oma rikkuse määratlust. Kas see on lihtsalt piisavuse küsimus? Kui mõistate, mida rikkus teie jaoks tähendab, on teil parem nägemus sellest, kuidas selle saavutamist alustada. Võib-olla on see investeerimine ja säästmine või teie ettevõtte võimalik müük.
kuidas küpsetada veiseliha lühikesi ribisid
Milline oleks teie pärand ja millise vara annaksite teistele? Oma pärandi üle mõtisklemine on harjutus, mis erutab teid oma eesmärkide saavutamisel. Enda jaoks rohkem kui piisav omamine ja liigse rikkuse jätmine teistele on üllas eesmärk. Mõelge, millist vara soovite oma pärijatele jätta, konkreetse heategevuse või isegi mõlema.
Kui võtate praegu aega, et mõista, mille nimel te oma elus töötate, aitab see teil oma eesmärke hoida. Pole paremat aega kui uus aasta, et keskenduda oma teele tulevase rahalise edu poole.
Kristen Fricks-Roman CFP®, CRPS®, on Atlanta osariigis Morgan Stanley Wealth Managementi finantsnõustaja ja vanem asepresident. Temaga saab ühendust aadressil[e-postiga kaitstud].
millised on kalaliigidSelles artiklis sisalduv teave ei ole üleskutse investeeringuid osta või müüa. Kogu esitatud teave on olemuselt üldine ega ole mõeldud individuaalselt kohandatud investeerimisnõustamiseks. Viidatud strateegiad ja/või investeeringud ei pruugi sobida kõigile investoritele, kuna konkreetse investeeringu või strateegia sobivus sõltub investori individuaalsetest asjaoludest ja eesmärkidest. Siin väljendatud seisukohad on autori omad ja ei pruugi tingimata kajastada Morgan Stanley Wealth Managementi või selle sidusettevõtete seisukohti. Morgan Stanley Smith Barney, LLC, SIPC liige.
